홍콩 금융관리국(HKMA)은 경찰 및 홍콩은행협회(HKAB)와 협력하여 의심스러운 계좌 경고 시스템을 확대하고, 자동화된 현금 인출기(ATM)에서의 거래를 포함한다고 발표했다. 이번 조치는 현금 입금기도 포함된다.

12월 8일(일)부터 22개의 참여 은행이 ATM에서 경고 메커니즘을 점진적으로 시행하며, 고객들에게 이행에 대한 상세 정보를 제공할 예정이다.

의심스러운 계좌 경고 메커니즘의 범위는 이제 ATM에서의 이체, 실시간 동일 은행 이체, 은행 간 이체, 현금 입금을 포함하도록 확장되었다. 이번 확대는 대중의 일상적인 거래의 대부분을 포괄하는 것을 목표로 하고 있다.

고객이 은행 지점, ATM, 또는 인터넷 뱅킹을 통해 자금 이체나 현금 입금을 진행할 때, 해당 거래를 확인하기 전에 고객의 계좌 번호, 휴대전화 번호, 이메일 주소, 또는 빠른 결제 시스템(FPS) 식별자가 경찰의 사기 검색 엔진인 스캠미터 Scameter에서 "고위험"으로 표시될 경우, 사기 위험에 대한 경고를 받게 된다.

이 경고 메커니즘은 지난해 11월 처음 도입되어 FPS 프록시 ID를 이용한 자금 이체를 대상으로 하였다. 이후 올해 8월에는 인터넷 뱅킹과 실제 지점 거래를 포함하도록 추가 확대되었다.

고객이 은행 이체를 시작할 때, 은행은 스캠미터 Scameter의 데이터를 기반으로 고위험 경고를 발송한다. 올해 3분기 동안 은행들은 24,000건 이상의 경고를 발송하였으며, 이는 고객들이 고위험 거래를 신속하게 중단하도록 효과적으로 상기시켰다.

홍콩 금융관리국은 대중에게 거래를 진행하기 전에 결제 세부사항과 수취인의 신원을 신중히 확인할 것을 촉구하고, 의심스러운 경우 즉시 거래를 중단할 것을 권장했다.

HKMA는 경찰 및 은행 산업과 긴밀히 협력하여 사기 방지 조치의 효과성을 평가하고, 디지털 사기에 적극적으로 대응할 예정이다.