홍콩 퇴직연금 기금 전체 순자산의 절반 가까이를 차지하는 강제퇴직연금(MPF)의 주식형 펀드가 지난 6월까지 최근 12개월 동안 평균 19.6%의 수익률을 기록했으나, 최고 실적과 최저 실적 펀드 간의 격차는 엄청난 것으로 나타났다.

6일 강제퇴직연금 관리국(Mandatory Provident Fund Authority)이 발표한 잠정 수치에 따르면, 해당 기간 가장 실적이 좋은 펀드는 152%가 넘는 수익률을 기록한 반면, 가장 실적이 저조한 펀드는 11.8%의 손실을 입었다.

 

기금 자산의 34%를 차지하는 혼합자산 펀드는 12개월 동안 평균 14.6%의 수익을 올렸고, 일명 '게으른 자들을 위한 펀드'로 흔히 불리는 디폴트 옵션(자격 투자 전략) 하의 핵심축적 펀드(core accumulation fund)도 평균 연간 순수익률 14.3%를 기록했다.

규제 당국은 MPF 제도가 도입된 이래 주식형 펀드와 혼합자산 펀드가 각각 연평균 5.1%와 4.8%의 순수익률을 기록해 같은 기간 연간 인플레이션율인 1.8%를 상회했다고 밝혔으며, 핵심축적 펀드의 연평균 순수익률은 2017년 출시 이후 7.3%였다고 덧붙였다.

당국은 가입자들에게 MPF가 40년 이상에 걸쳐 이루어지는 장기 투자임을 상기시켰다.

이어 가입자들이 MPF를 관리할 때 단기적인 투자 방식을 취하거나 시장의 타이밍을 맞추려고 시도하는 것을 피해야 하며, 이를 통해 가입자들의 MPF 투자 수익률에 악영향을 미칠 수 있는 '고점 매수, 저점 매도'를 방지해야 한다고 덧붙였다.